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퇴직연금·IRP 맞춤자문 | 데이터 기반 글로벌 운용 - 쿼터백자산운용

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회사소개

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글로벌 투자

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QFA 전용

<figure class="image"><img src="/uploads/top_banner_img_inv_guide_1b981f42d7.png"></figure>&nbsp;<h1>리밸런싱이란?</h1> 자산관리에서 계획만큼 중요한 것은 실행과 점검입니다.&nbsp; 시간이 지나면 시장의 변동이나 인생의 변화로 인해&nbsp; 처음 설정한 주식과 채권의 비중은 자연스럽게 흔들리게 됩니다.이때 필요한 것이 바로 리밸런싱(Rebalancing) 입니다.&nbsp; 리밸런싱은 마치 바람에 밀려 항로를 벗어난 배를&nbsp; 다시 목표 방향으로 돌려놓는 과정과 같습니다.&nbsp; 즉, 내 자산이 목표를 향해 흔들림 없이 나아가도록 바로잡는 일입니다.특히 연금 계좌는 투자 기간이 길고, 생애 주기에 따른 관리가 필요하기 &nbsp;때문에&nbsp; 짧은 기간의 시장 흐름보다 꾸준한 점검과 재조정이 장기 성과를 좌우합니다.&nbsp;<figure class="image"><img src="/uploads/img_frame_risk_eg_db4a05fe88.png"></figure><h1>왜 리밸런싱이 중요한가?</h1>시장은 지속적으로 변하고, 이에 따라 포트폴리오의 위험도 함께 변합니다.&nbsp; 주식이 상승하면 주식 비중이 커져 위험이 높아지고&nbsp; 주식이 하락하면 채권 비중이 커져 지나치게 보수적인 포트폴리오가 됩니다.즉, 시장이 변할수록&nbsp; 처음의 투자 목표 자산 비중에서 점점 멀어지게 됩니다.&nbsp; 리밸런싱은 이러한 불균형을 되돌려주는 과정입니다.주식이 많이 오른 시점엔 일부를 매도해 리스크를 줄이고,&nbsp;&nbsp; 주식이 급락한 시점엔 저가 매수로 수익 회복 기회를 확보합니다.&nbsp;리밸런싱은 단기 수익을 노리는 행동이 아니라, 위험을 관리해 장기적인 성과를 지켜내는&nbsp; 투자의 원칙입니다.<figure class="image"><img src="/uploads/infographic_chnage_tbase_d968f94bc9.png"></figure><h1>쿼터백의 리밸런싱 자문&nbsp;</h1>리밸런싱 전략으로 수익성과 안정성을 제고할 수 있습니다.&nbsp;&nbsp; 쿼터백의 자문은 월 1회 이상 정교한 리밸런싱을 원칙으로 합니다.&nbsp;&nbsp; 시장 변화와 고객의 투자 성향을 반영해, 자산이 계획된 항로에서 벗어나지 않도록 점검하고 조정합니다.&nbsp;&nbsp; 단순히 주식·채권 비중만 맞추는 것이 아니라, 종목 교체·상품 변경까지 고려해 고객 맞춤형으로 실행합니다.&nbsp;&nbsp; &nbsp;<h1>나에게 필요한 리밸런싱</h1>리밸런싱의 방식은 누구에게나 같지 않습니다.&nbsp; 나이, 은퇴 시점, 리스크 허용도에 따라&nbsp; 각자에게 적합한 자산 비중이 달라지기 때문입니다.예를 들어 아래의 그래프와 같이 젊은 시기에는 자산의 성장을 위해 주식 비중을 높이고,&nbsp;&nbsp; 은퇴에 가까워질수록 안전 자산의 비중을 높여야 합니다.&nbsp;<figure class="image"><img src="/uploads/chart_glidepath_aff52bbfb9.png"></figure>이처럼 생애주기에 맞춰 개인에 맞는 포트폴리오를 설정해 리밸런싱하는 것이 좋습니다.&nbsp;&nbsp; 하지만 리밸런싱은 어렵습니다.&nbsp;개인은 시장의 변동성이 커질수록 &nbsp;감정에 흔들리기 쉽기 때문입니다.&nbsp; 무엇보다 내 목표와 상황, 시장의 변화까지 함께 고려해야 하기 때문에 더욱 어렵습니다.&nbsp; &nbsp;<h1>소중한 연금 자산을 방치하지 않는 법</h1>리밸런싱은 연금 자산을 장기적으로 지키는 가장 핵심적인 장치로서,&nbsp;&nbsp; 감정을 배제하고 원칙을 지키는 행동입니다.&nbsp; 그러나 이를 꾸준히, 체계적으로 실행하기는 쉽지 않습니다.&nbsp; 쿼터백은 전문가의 데이터 분석 + 월별 리밸런싱 자문을 결합한 연금 관리 솔루션을 제공합니다.&nbsp; 개인의 소중한 연금자산이 계획된 항로를 벗어나지 않도록,&nbsp; 시장의 방향이 아닌&nbsp; 목표에 맞춰 움직이도록 돕습니다.&nbsp;