쿼터백연금연구소
퇴직연금과 연금 인출 전략 분야의 현장 전문가. 연 100건 이상의 유료 상담을 진행하며, 실제 은퇴자 관점에서 인출 구조를 설계합니다.
연금 금융을 학문적으로 연구하고 현장에서 적용하는 연금 전문가. 은퇴 후 자산배분 등 운용 방안을 안내합니다.
쿼터백연금연구소에 접수된 실제 상담 요청입니다 (개인정보 비식별 처리)
은퇴 직후 시장이 빠지면, 같은 금액을 꺼내도 결과가 완전히 달라집니다.
같은 포트폴리오라도 시작 시점에 따라 30년 후 자산이 2배 이상 차이납니다.
초기에 하락장을 만나면, 나중에 회복되더라도 이미 빠져나간 원금은 돌아오지 않습니다.
전부 안전자산에 넣으면 물가 상승에 취약하고, 돈이 90세까지 이어지지 못할 수 있습니다.
워크샵에서 다루는 시뮬레이션 자료입니다. 클릭하면 크게 볼 수 있습니다.
수익률을 예측하는 게 아니라, 어떤 상황에서도 버틸 수 있는 구조를 만듭니다.
매달 얼마를 꺼내야 할까 — 시장 상황에 따라 유연하게 조절합니다.
은퇴 첫 5년, 어떻게 지킬까 — 초기 자산 보호 안전장치를 만듭니다.
돈을 용도별로 나누기 — 당장 쓸 돈은 안전하게, 나중에 쓸 돈은 성장하게.
하락장이 와도 흔들리지 않는 원칙 — 미리 정한 규칙으로 패닉 매도를 막습니다.
강의가 아니라 설계 시간입니다. 본인의 숫자로 직접 확인합니다.
은퇴 후 자산이 줄어드는 구조, 인출율 점검, 자산배분, 리밸런싱, 버킷 전략, 세금까지 정리한 가이드북입니다.
워크샵 참가자 제공1개 이상의 IRP와 연금저축 계좌를 보유하고 있을 경우, 계좌별 자금액을 입력하여 세후 인출 현금흐름을 계산합니다. 인출 순서와 금액에 따라 세금 차이를 직접 비교해볼 수 있는 엑셀 도구입니다.
세금 차이를 직접 비교강세장과 하락장 은퇴 시점, 인출율 3~6% 등 여러 조건을 바꿔보며 내 자산이 어떻게 달라지는지 직접 확인할 수 있는 시뮬레이션 엑셀입니다.
강세장·하락장 직접 비교실제 고객 자산을 관리하는 전문가가 20명 내외 소규모로 직접 진행합니다. 영상으로 대체하기 어려운 핵심 내용을 현장에서 설명합니다.
1:1 상담 시 30~50만원 수준[선착순 20명] · 유료 10만원
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