리밸런싱이란?

자산관리에서 계획만큼 중요한 것은 실행과 점검입니다. 
시간이 흐르면 시장의 변화, 내 삶의 변화로 자산 비중이 흐트러지기 마련입니다. 
이때 필요한 것이 바로 리밸런싱입니다. 
마치 바람에 밀려 방향을 잃은 배를 다시 항로에 맞추는 것처럼, 리밸런싱은 내 자산이 목표를 향해 흔들림 없이 나아가도록 바로잡는 과정입니다.

쿼터백의 자문은 월 1회 이상의 정교한 리밸런싱으로 
여러분의 자산이 항로에 맞게 움직이는지 점검합니다. 

리밸런싱 전략으로 수익성과 안정성을 제고할 수 있습니다. 
쿼터백의 자문은 월 1회 이상 정교한 리밸런싱을 원칙으로 합니다. 
시장 변화와 고객의 투자 성향을 반영해, 자산이 계획된 항로에서 벗어나지 않도록 점검하고 조정합니다. 
단순히 주식·채권 비중만 맞추는 것이 아니라, 종목 교체·상품 변경까지 고려해 고객 맞춤형으로 실행합니다. 
 

나에게 필요한 리밸런싱

리밸런싱의 정답은 없지만, 연령대별로 권장되는 비중의 포트폴리오는 있습니다. 
아래 이미지와 같이 생애주기에 따라 주식 비중을 설정하는 것입니다.

이를 참고해 개인에 맞는 포트폴리오를 설정해 리밸런싱하는 것이 좋습니다. 
다만 시장의 상승·하락 전환점을 정확히 예측하거나, 상승을 마치는 종목과 앞으로 상승할 종목을 판단하는 것은 현실적으로 어렵습니다. 
이러한 한계를 보완하기 위해 최근 로보어드바이저와 같은 알고리즘 기반 솔루션이 활용되기도 합니다. 
시장 상황을 냉정히 분석해 기존 포지션에 얽매이지 않고 매수·매도를 수행할 수 있도록 도와줄 수 있기 때문입니다. 
하지만 어떤 솔루션을 이용한 방법도 리밸런싱의 한가지 방법일 뿐이고, 단 하나가 정답이라고 할 수는 없습니다.

소중한 자산을 방치하지 않는 법

리밸런싱은 어렵습니다. 그래서 전문가들이 있습니다. 
내 소중한 자산을 지키고자 한다면, 리밸런싱을 해야합니다.
하지만 정기적으로, 또 비정기적으로 계속해서 내 자산의 현황을 들여다보는 건 어렵습니다. 
내 목표와 상황, 시장의 변화까지 고려해야하기 때문입니다. 
그래서 투자전문가들에게 맡기고 투자를 하는 것도 좋은 방법입니다.

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