체계적인 자산관리를 위해서는 많은 노력이 필요합니다. 시장 상황에 대한 정보 습득, 수익 추구와 위험 관리를 위한 포트폴리오 리밸런싱 등 다양한 자산을 정교하게 관리하는 것이 개인 투자자에게 쉬운 일은 아닙니다.

그럴 때 유용한 자산관리 방법이 바로 ‘투자일임’ 서비스입니다. 투자일임이란 자산운용사나 증권사처럼 전문적으로 자산을 관리할 수 있는 자격을 지닌 기관과 일반 투자자가 계약을 맺고, 포트폴리오 종목 구성부터 정기적인 리밸런싱에 이르는 자산관리의 전 과정을 전적으로 맡기는 것을 말합니다.

그 중 자동화된 기술을 활용한 투자일임 서비스를 ‘로보어드바이저'라고도 부르는데요. 로보어드바이저 서비스는 인공지능(AI) 기반의 알고리즘과 국내외 객관적인 경제 지표, 금융 데이터를 토대로 개인 투자자 성향에 맞는 투자 포트폴리오를 구성하여 투자자의 소중한 자금을 운용합니다.

로보어드바이저 투자는 사람의 개입이 최소화 되기 때문에, 객관적인 투자가 가능하고 시장 변동 상황에 맞추어 자산 비중을 조절하는 리밸런싱을 정기적으로 실시할 수 있습니다. 이 때문에 모든 시간을 투자에만 쏟을 수 없는 개인 투자자에게 많은 시간과 노력을 줄여줄 수 있는 효과적인 투자 방법이 될 수 있습니다.

쿼터백의 알고리즘 QBIS는 고도화된 자체 엔진을 통해 누구나 양질의 자산관리를 받으실 수 있도록 돕습니다.

가장 먼저 투자 성과에 영향을 줄 수 있는 거시 경제와 기업 실적 데이터 등 광범위한 자료를 수집하여 투자 환경 분석 엔진 (EMMA)과 자산 분석 엔진 (TIA)를 통하여 투자 전략에 활용될 수 있는 수준으로 정제합니다. 쿼터백은 데이터 분석 결과를 활용하여 투자 전략을 조합하여 자산 배분 모델 (SARA)을 생성하여 개별 상품에 적용되는 다양한 전략 세트를 완성합니다. 이러한 방식으로 SARA는 다양한 니즈를 가진 투자자들에게 맞는 최종 투자 전략을 제시하게 됩니다. 이후 포트폴리오 매니저 역할을 하는 투자 실행 엔진 (CORA)가 고객의 위험 성향과 일치하는 알파 전략과 위험 관리의 결합으로 고객 맞춤형 포트폴리오 추출을 수행합니다.

고객분들이 일상에 더욱 집중하시고 작은 기쁨들을 계속 느끼실 수 있도록 복잡하고 어려운 투자에 관련된 것들은 모두 쿼터백이 대신하겠습니다. 디지털 자산관리 전문 기업 쿼터백과 함께 건강한 자산관리를 쉽게 시작해보세요.