연금저축·IRP·DC·ISA·일반 계좌까지
전담 상담전문위원과 쿼터백의 운용 시스템이 함께 관리합니다
총관리자산 5,820억원 (25년말 기준)
상담 신청하기어떤 계좌를 맡기시든, 전담 상담전문위원이 고객님의 전체 자산과 생애주기, 투자 성향을 함께 고려해 계좌별 운용 방안을 제안합니다
대표 전략
글로벌자산배분 미국·선진국·신흥국의 경기 흐름에 따라 지역별 비중을 조정하는 분산 전략 실적 보기이 밖에 미국 성장, 배당 중심 구성 등 계좌와 투자 성향에 맞는 조합을 상담에서 제안합니다.
대표 전략
미국 테마로테이션 시가총액 상위 대형주를 기본으로, 경기 국면에 맞는 성장 업종으로 비중을 옮겨 가며 투자 실적 보기 한국 매크로 로테이션 한국 경기 진단에 따라 중대형 우량주 가운데 국면에 맞는 산업에 집중 투자 실적 보기일반 계좌에서 미국 상장 ETF로 운용하는 글로벌자산배분도 이용하실 수 있습니다.
대표 전략은 홈페이지에 운용 실적을 공개하는 전략입니다. 고객님께 적용할 전략과 주식 비중은 상담에서 진단 후 정해지며, 대표 전략의 실적이 다른 전략이나 개별 계좌의 성과를 뜻하지 않습니다.
처음 정한 주식 비중이 평생 맞는 것은 아닙니다. 시기마다 재무 목표와 감당할 수 있는 위험의 크기가 달라지기 때문입니다
1자산 형성기 20~35세
은퇴까지 시간이 길어 단기 변동을 견딜 여유가 있습니다
점검하지 않으면지나치게 보수적으로 두면 긴 투자 기간이 주는 성장 기회를 놓칩니다
2은퇴 준비기 35~60세
소득이 가장 많은 시기로 저축 여력이 커집니다
점검하지 않으면젊을 때 비중을 그대로 두면 은퇴 직전 하락장을 만났을 때 회복할 시간이 부족합니다
3은퇴기 60세 이후
원금을 지키고 꾸준한 현금흐름을 만드는 것이 우선입니다
점검하지 않으면주식을 모두 줄이면 자산이 수명보다 먼저 바닥날 위험(장수 위험)이 커집니다
연금·절세 계좌는 주식 비중을 네 단계로 나눠 운용합니다
표기 비중은 기준 비중이며 시장 상황에 따라 탄력적으로 조정됩니다. 주식 100%는 일부 계좌에서만 가능하며, IRP·DC 퇴직연금은 법령상 위험자산 한도(70%)가 적용됩니다.
상담전문위원이 투자 성향과 함께 고객님이 어느 시기에 계신지를 확인해 비중을 정하고, 시기가 바뀌면 상담을 거쳐 조정합니다.
개념 출처: New York Life Investments, 「Identifying Your Stage on the Investor Lifecycle」(2020, Visual Capitalist 게재)를 바탕으로 재구성. 연령 구분과 막대는 일반적인 예시이며, 실제 비중은 개인의 소득·자산·건강·목표에 따라 다릅니다.
연금저축·IRP·ISA 같은 계좌 활용법부터 은퇴 준비까지 자산관리 상담을 받을 수 있습니다. 운용은 쿼터백 시스템이 맡고, 회사가 배정한 전담 상담전문위원은 고객님 곁에서 상담을 맡습니다.
모든 상담전문위원이 쿼터백의 자산관리 플랫폼 BetterWealth로 같은 진단 절차와 같은 모델 포트폴리오를 사용합니다. 담당자와 관계없이 일관된 기준으로 진단하고 제안합니다.
포트폴리오 설계와 리밸런싱은 쿼터백자산운용의 운용 시스템이 정해진 원칙에 따라 합니다. 매매는 계좌 유형에 따라 승인 한 번으로, 또는 자동으로 실행됩니다.
투자 자산은 고객 본인 명의의 증권사 계좌에 보관되며, 쿼터백자산운용은 계약에 따라 운용을 담당합니다
온라인 또는 전화로 신청합니다
회사가 고객님을 맡을 상담전문위원을 배정합니다
상담전문위원BetterWealth 표준 진단으로 투자 성향과 계좌 현황을 확인하고 맞는 전략과 주식 비중을 제안합니다
BetterWealth 플랫폼BetterWealth 앱에서 KB증권 계좌를 새로 열거나 기존 계좌를 연동하고 운용 계약을 맺습니다
쿼터백 시스템이 정해진 원칙에 따라 운용하고 리밸런싱합니다
쿼터백 시스템성과 리포트를 제공하고, 궁금한 점은 언제든 상담해 드립니다
상담전문위원삼성증권 계좌를 이용 중이시라면 삼성증권 앱에서도 가입하실 수 있습니다. 자세한 절차는 상담 시 안내해 드립니다.
70여 명(26년 10월 기준)
금융투자협회에 등록된 상담전문위원
연금·투자·절세 상담을 맡는 상담전문위원 중 한 명이 고객님의 전담으로 배정됩니다.
상담전문위원 소개 보기상담전문위원은 금융투자협회에 등록된 투자권유대행인입니다.
홈페이지에서는 프로필 공개에 동의한 상담전문위원을 소개합니다.
쿼터백자산운용은 2015년 설립된 데이터 기반 자산운용사입니다. 독자적인 AI 투자 시스템을 활용하여 체계적이고 객관적인 투자 서비스를 제공합니다. 금융위원회에 등록된 정식 자산운용사로, 현재 5,820억원의 자산을 운용하고 있습니다(2025년말 기준).
두 방식 모두 포트폴리오 설계와 리밸런싱 판단은 쿼터백자산운용의 운용 시스템이 같은 기준으로 합니다. 차이는 매매 실행 방식입니다. 자문형은 리밸런싱 안내를 받으신 뒤 원클릭 승인으로 매매가 진행되고, 일임형은 쿼터백 시스템이 고객 계좌에서 자동으로 매매합니다. 어떤 방식이 적용되는지는 계좌 유형에 따라 정해집니다.
투자 자산은 고객 본인 명의의 증권사 계좌에 보관됩니다. 쿼터백자산운용은 계약에 따라 해당 계좌의 운용을 담당합니다.
KB증권은 기존 계좌 연동과 신규 개설이 모두 가능하며, 계좌 연동부터 자문·일임 계약까지 BetterWealth 앱에서 진행됩니다. 삼성증권 계좌를 이용 중이시라면 삼성증권 앱에서 가입하실 수 있습니다.
네, DC형 퇴직연금도 이용하실 수 있습니다. 연금저축·IRP 등 다른 연금 계좌와 함께 전체 자산을 기준으로 계좌별 운용 방안을 제안해 드립니다.
수수료는 ① 기본수수료만, ② 성과수수료만, ③ 기본수수료와 성과수수료를 함께 내는 방식 중에서 선택하실 수 있습니다. 구체적인 수수료율은 회사의 수수료 정책을 기본으로 투자 자산 규모 등을 고려해 정하며, 계산 방법·계산 기간·지급 시기는 계약서에 명시합니다. 성과수수료를 내는 방식은 기본수수료만 내는 방식보다 높은 투자위험에 노출될 수 있습니다. 계좌별 수수료는 상담에서 정확히 안내해 드리며, 자세한 기준은 공시된 「수수료 부과기준 및 절차」에서 확인하실 수 있습니다.
네, 언제든 해지하실 수 있습니다. 해지 절차는 담당 상담전문위원이 안내해 드립니다.
성과 리포트로 운용 현황과 수익률을 확인하실 수 있습니다. 궁금한 점은 언제든 전담 상담전문위원에게 문의하시면 상세히 설명해 드립니다.
네, 모든 투자에는 원금 손실의 위험이 있습니다. 쿼터백자산운용은 리스크 관리 시스템을 통해 위험을 체계적으로 관리하고 있으나, 시장 상황에 따라 원금 손실이 발생할 수 있습니다. 투자 전 위험에 대한 충분한 이해가 필요하며, 상담 시 상세히 안내해 드립니다.
홈페이지의 상담 신청 페이지에서 온라인으로 신청하시거나, 대표전화 02-6105-6511으로 문의하시면 됩니다. 신청하시면 회사가 전담 상담전문위원을 배정해 연락드립니다.
전담 상담전문위원이 고객님의 상황을 듣고 아래 내용을 함께 정리해 드립니다
흩어져 있는 연금·투자 계좌와 자산 현황을 함께 정리합니다
목표와 투자 기간, 감내할 수 있는 위험 수준을 확인합니다
어떤 계좌를 어떤 전략으로 운용할지, 계좌가 여러 개라면 전체 기준으로 제안합니다
수수료 구조와 계좌 개설·연동부터 운용 시작까지의 절차를 안내합니다
전화 상담: 02-6105-6511 (평일 09:00-18:00)