고객 사례
쿼터백과 함께한 고객분들의 실제 투자 여정입니다.
비슷한 고민을 가지셨다면, 어떤 솔루션이 있는지 확인해 보세요.
고객분들의 투자 여정
각기 다른 상황과 목표를 가진 고객분들이
쿼터백과 함께 어떻게 자산을 관리하고 계신지 소개합니다.
고민
개인연금저축 5.5억, 전문가 선택이 어려웠습니다
- 여러 곳 상담했지만 기준이 생기지 않음
- 수익률보다 연금 구조 전체가 궁금
- 은퇴 후 인출 순서와 세금 고려 필요
솔루션
연금 구조 점검 + 비용 분석 + 자문 설계
- 기존 펀드의 구조와 수수료 점검
- 계좌별 역할 정리 및 인출 계획 수립
- 이해 기반의 의사결정 지원
"왜 이 결정을 지금 내리는지, 스스로 설명할 수 있게 됐습니다"
고민
DC 퇴직연금 1.2억, 1%대 원리금보장에 방치
- 퇴직연금이 원리금보장 상품에 묶여 있음
- 운용 방법을 몰라 수년간 방치
- 퇴직 시점이 다가오며 운용 필요성 인식
솔루션
ETF 기반 자문 + DC 운용 전략 설계
- DC 계좌 내 ETF 포트폴리오 구성
- 퇴직 시점에 맞춘 리스크 조절
- 정기 리밸런싱으로 수익률 관리
"회사 퇴직연금, 1%대에 그냥 두고 있었어요. 이제는 제대로 운용하고 있습니다"
고민
퇴직금 2억 + IRP, 어떻게 운용할지 막막
- 퇴직금을 받았지만 운용 경험이 없음
- IRP 계좌를 어떻게 활용해야 할지 모름
- 연금 수령 시기와 방법 고민
솔루션
연금 수령 전략 + IRP 운용 설계
- 퇴직금의 계좌별 배분 전략 수립
- IRP 내 ETF 포트폴리오 구성
- 연금 수령 시점과 인출 순서 설계
"퇴직금 받았는데, 어떻게 해야 할지 막막했어요. 이제 계획이 생겼습니다"
실제 상담 사례를 바탕으로 구성하였으며, 개인정보 보호를 위해 일부 정보를 변경하였습니다.
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- 마이데이터로 포트폴리오 연동
- 전문가 상담 후 분석 리포트 제공
- 상품 권유 없음, 무료 15분 상담
쿼터백 '베러웰스' 앱 연동 필요
전화 상담: 02-6105-6511 (평일 09:00-18:00)