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쿼터백 개인연금저축 일임 서비스는 국내 최초 마이데이터 기반 연금관리 플랫폼 [베러]를 통해 제공됩니다
안정적인 삶은 은퇴 후에만 누려야 하는게 아닙니다
이제 막 돈을 벌기 시작한
26세 A씨
매 월 30만 원씩
납부한다면?은퇴 전까지 받을 수 있는
누적 환급액1,722만 원자녀 하나를 둔 맞벌이 부부
35세 B씨
매 월 50만 원씩
납부한다면?은퇴 전까지 받을 수 있는
누적 환급액1,980만 원은퇴 후의 삶을 계획중인
51세 C씨
매 월 40만 원씩
납부한다면?은퇴 전까지 받을 수 있는
누적 환급액316만 원
기재 된 예상 환급액은 2023년 기준 연금저축 납부 기간 내 A,B,C 모두 연 총 급여가 5천 5백만 원 이하이며 연금 수령이 가능한 만 55세 기준으로 꾸준히 연금저축을 납부했다고 가정했을 시 세액공제율 16.5%이 적용되어 매년 수령하는 세액공제액을 모두 합산한 금액입니다. 정책의 변화에 따라 금액 변동 차이가 있을 수 있습니다.
세금 환급은 기본, 추가 수익까지 기대할 수 있어요
내가 원하는 시기에 맞추어 자유롭게 납부하세요
절세 혜택을 누리기 위한 분명한 목적성을 가지고도 연금 저축 상품을 이용할 수 있습니다. 한 번에 본인의 세액공제 한도만큼 모두 납부하고 최대로 환급 받을 수 있어요.연금펀드 투자 금액 1위, 가입자수 1위 알고리즘으로 운용해요
한국포스증권 로보어드바이저 연금펀드 포트폴리오 부문 가장 많은 분들이 투자하고, 가장 많은 금액이 투자 된 연금 펀드 운용사인 쿼터백의 노하우를 직접 경험해보세요. (2022년 10월 14일 기준)투자 원금 대비 추가 수익이 있을 때만 일임 성과 보수를 받을게요
예를 들어 400만 원을 투자한 후 연 10%의 수익이 발생했다면 추가 수익 40만 원의 8.5%인 34,000원을 연 1회 일임 성과 보수로 수취합니다.
간편하게 시작하는
쿼터백 개인연금저축 일임 서비스
STEP 1
베러 회원가입
STEP 2
연금 투자 선택
[전체(三) > 연금 > 연금 투자]를
눌러주세요
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STEP 3
투자성향분석
6가지 질문을 통한 답변을 분석하여
맟춤형 포트폴리오를 구성해요
맟춤형 포트폴리오를 구성해요
STEP 4
맞춤형 포트폴리오
투자성향에 맞는 맞춤형 자산배분은
연금처럼 장기적 투자에 적합해요
연금처럼 장기적 투자에 적합해요
STEP 5
증권계좌 개설
신한투자증권 CMA를 개설하고
연금저축계좌 설정까지 진행해요
연금저축계좌 설정까지 진행해요
STEP 6
투자 일임 계약
고객님을 대신하여 자산을 관리하도록
쿼터백과 투자 일임 계약을 맺습니다
쿼터백과 투자 일임 계약을 맺습니다
STEP 7
투자 금액 입금
쿼터백 일임 계좌번호를 확인 후
최소운용금액(50만 원)을 입금해주세요
최소운용금액(50만 원)을 입금해주세요
STEP 8
투자 시작
맞춤형 자산배분에 따라
일임 운용(투자)이 시작됩니다
일임 운용(투자)이 시작됩니다
입금 후 내 자산은 쿼터백이 정교하게 관리해드려요
자동 투자
입금된 금액은 자체 AI엔진 QBIS를 통해 투자성향을 반영한 최적화된 자산에 자동으로 투자합니다위험 관리
자체 위험관리 시스템을 통해 365일 24시간 시장을 모니터링하며 매월 1회 이상의 리밸런싱을 진행합니다추가 납입
최소 투자금액 입금 이후에는 금액 제한 없이 자유롭게 추가 납입 하실 수 있습니다매월 보고
매월자체 콘텐츠를 통해 자산별 투자 신호를 고객에게 투명하게 공개합니다
투자 시 유의사항
- 금융투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
- 자산가격 변동, 환율 변동 등에 따른 원금손실(0~100%)이 발생할 수 있으며 투자자에게 귀속됩니다.
- 쿼터백자산운용㈜은 인공지능 알고리즘 기반 투자일임 서비스를 제공합니다.
- 투자 이익 발생 시에만 투자 원금 대비 초과수익의 8.5%(세전 기준)를 일임 보수로 연 1회 수취합니다. 단 2023년 12월 31일까지 일임 계약을 완료한 고객에 한하여 1년 간의 일임 보수가 면제됩니다.
- 중도해지하는 경우 세액공제를 받은 금액 및 운용수익에 대해 최대 16.5%의 기타소득세(지방소득세 포함)가 분리과세 될 수 있습니다.
- 세액공제 추징 및 기타소득세 납부로 인하여 출금 가능 금액과 투자 금액은 차이가 있을 수 있습니다.
- 고객에게 맞는 투자 또는 수익 달성을 보장하지 않습니다. 로보어드바이저 테스트베드 통과가 수익 달성을 보장하지 않습니다.
- 투자자는 투자일임계약에 대하여 쿼터백자산운용 주식회사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자 전 투자권유문서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- 일임 성과 보수 외 매매 및 환전 수수료가 발생할 수 있습니다.
*일임 성과 보수 입금 계좌는 별도로 안내해 드립니다. - 쿼터백 개인연금저축 일임 서비스는 반드시 신규 개설된 신한투자증권 쿼터백 전용 계좌로만 계약이 가능하며(기존 증권계좌 사용 불가), 공모주 청약 등 직접 매매 및 다른 용도로의 사용이 불가합니다.
로보어드바이저 투자자 유의사항
- 로보어드바이저는 컴퓨터 프로그램을 활용한 알고리즘 및 빅데이터 분석을 통해 투자자의 성향에 맞는 투자자문운용서비스 제공하는 온라인 자산 관리서비스입니다.
- 로보어드바이저는 평균적인 가정을 기반으로 제시되는 투자조언으로서 금융시장의 모든 변수를 반영하지 못하며, 시장상황 등에 따라 손실이 발생될 수 있습니다.
- 로보어드바이저를 통해 실현된 기존의 수익률이 미래의 수익률을 보장하지 않습니다. - 로보어드바이저는 투자자 성향분석 결과를 바탕으로 자문이 이루어지므로 효율적인 투자자문을 위해서는 투자자의 정확한 답변이 중요하며, 과장되거나 사실과 다른 답변은 잘못된 운용결과를 초래할 수 있습니다.
- 아울러, 투자자는 알고리즘의 특징에 대하여 충분히 이해하고 투자에 임해야 합니다. - 테스트베드*는 로보어드바이저 알고리즘의 합리성, 법규 준수성, 시스템의 안정성 등을 확인하는 절차로서, 알고리즘의 수익성 및 품질을 검증하는 절차는 아닙니다.
* 분산투자, 투자자성향 분석, 해킹방지체계 등 투자자문•일임을 수행하기 위한 최소한의 규율이 제대로 작동하는지 여부를 확인하는 절차
- 이에 따라, 테스트베드를 통과한 로보어드바이저가 테스트베드를 통과하지 않은 로보어드바이저에 비해 안정성 측면에서 장점이 있을 수 있으나, 반드시 더 높은 수익율을 보장하는 것은 아닙니다. - 로보어드바이저의 자문·일임과정에서 사람의 개입이 금지되는 것은 아니므로, 시장상황의 급변 등 필요시에는 투자운용인력의 판단이 개입될 수 있습니다.
쿼터백자산운용(주) 준법감시인 심사필 제 23-07-06호(2023.07.13 ~ 2024.07.12.)